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‘오마하의 현인’ 워런 버핏이 지난해 4분기 애플(AAPL) 비중을 줄이고, 통신사 버라이즌(VZ)과 정유업체 셰브론(CVX) 비중을 확대했다.워런 버핏이 이끄는 버크셔해서웨이는 16일(현지시간) 보유지분 공시(form 13F)를 통해 지난해 말 86억달러(약 9조5100억원) 규모의 버라이즌 주식과 41억달러(4조5300억원) 규모의 셰브론 주식을 보유하고 있다고 밝혔다.버크셔해서웨이의 버라이즌 지분 보유량은 작년 3분기 말 5840만주(약 34억달러 규모)에서 1억4670만주로 두 배 넘게 늘었고, 셰브론 지분 보유량은 3분기 말 4430만주에서 4850만주로 늘었다.

실리콘밸리 유명 기업가 리드 호프만(Reid Hoffman), 마크 핀커스(Mark Pincus)가 이끄는 스팩(SPAC, 기업인수목적회사)의 합병이 임박했다.미국 실리콘밸리 전문 매체 실리콘밸리비즈니스저널에 따르면 리드 호프만과 마크 핀커스가 이끄는 스팩 ‘리인벤트 테크놀로지 파트너스(Reinvent Technology Partners, 이하 RTP)’와 플라잉 택시(Flying Taxi) 스타트업 ‘조비 에비에이션(Joby Aviation, 이하 조비)’이 합병 계약을 앞두고 있다.

빅데이터 분석 기업 팔란티어(NYSE: PLTR)가 2020년 전체 매출이 11억 달러로 전년 대비 47% 증가했다고 밝혔다. 올 1분기 매출도 전년 대비 45% 증가할 전망을 내놨다. 팔란티어는 19일 주식의무보호예수(Lock up) 해제를 앞두고 있어 변동성이 높아질 수 있다. 팔란티어는 스스로 데이터 기업이 아닌 소프트웨어 기업이라고 정의했다. 관련기사배론스는 팔런티어가 월스트리트의 예측치를 훨씬 앞서는 매출을 올렸지만 주가는 하락했다고 보도했다. 팔란티어 주가는 16일(기준) 9.5% 하락한 28.88달러에 거래됐다. 팔란티어 주가는 지난해 9월 10달러로 상장한 후 약 3배 가량 올랐다.팔란티어는 매출이 증가했지만 4분기 더 많은 운영 손실을 기록했다. 월스트리트는 팔란티어가 4분기에 손익분기점을 깰 것으로 전망했는데 기대치를 충족하지 못했다. 팔란티어는 4분기 1억5660만 달러의 영업 손실을 보고했다.팔란티어는 고객당 평균 매출이 790만 달러였다. 상위 20개 고객 평균 매출은 3320만 달러로 전년대비 34% 증가했다. 연간 매출이 100만 달러 이상인 고객 수도 전년대비 32% 늘었다. 연간 매출이 500만 달러 이상인 고객 수도 54% 증가했다.팔란티어는 4분기에만 전년동기 대비 40% 증가한 3억2200만 달러 수익을 창출했다. 4분기에 PG&E, 미 육군과 공군, FDA, NHS, 리오 틴토(Rio Tinto) 등과 신규 계약을 맺었다.

우량 기업만 들어가는 S&P 500이나 다우존스를 뛰어넘는 지수가 있다. 벤처캐피탈 기업 베세머 벤처 파트너스(Bessemer Venture Partners)가 만든 BVP 나스닥 이머징 클라우드 지수(BVP Nasdaq Emerging Cloud Index)다.BVP는 2013년에 이머징 클라우드 지수를 만들었다. 해당 지수는 지난 몇년 동안 상장된 비즈니스 클라우드 서비스 기업으로 구성된다. 탄탄한 매출에 성장성까지 갖춘 기업이다. 아마존 AWS나 마이크로소프트 등 대형 주식은 포함되지 않는다.이머징 클라우드 지수는 2013년 8월 이후 나스닥, S&P 500, 다우존스 지수보다 월등한 성장률을 보였다. 이머징 클라우드 지수에 포함된 기업 전체 시가총액(2월 12일 현재)은 2859억달러(약 315조)다. 나스닥이 1만4095억달러(약 1553조9700억원), S&P500 기업이 3935억달러(약 433조8300억원), 다우존스 기업이 3만1458억달러(3468조 2400억 원)다. 시가총액은 가장 작지만 성장률은 타의 추종을 불허한다. 이머징 클라우드 지수가 만들어진 2013년 8월 이후 성장률은 1212.7%에 달한다. 같은 기간 나스닥은 289.2%, S&P 500은 137.6%, 다우존스는 108.6% 성장했다.

뮤추얼 펀드는 많은 투자자들에게 인기 있는 옵션 중 하나입니다. 장기적으로 상당한 투자 수익을 창출할 수 있는 다양한 포트폴리오를 제공하기 때문입니다.

투자 포트폴리오를 구성하다 보면 일반적 투자 조언을 따르기 마련이다. 투자 목표를 정하고, 예산, 위험정도, 산업 지식 등을 고려해서 포트폴리오를 짠다. 젊을수록 성장주 위주의 과감한 투자를 권하고 나이가 들수록 안정적 자산 포트폴리오를 권한다. 그러나, 꼭 둘 중 하나만 해야 할까? 현금 흐름을 창출하면서 자산 증식도 놓치고 싶지 않다면 ‘토탈 리턴 투자’를 고려할 수 있다. 토탈 리턴 투자(Total Return Investment)란 주가 성장으로 인한 자본소득(capital gains)뿐 아니라, 이자소득 또는 정기적 배당금 지급으로 인한 수익까지 챙김으로써 전체 수익률을 극대화하는 투자전략이다. 이른바 ‘꿩먹고 알먹기’ 전략이다.토탈 리턴 투자를 사용해 포트폴리오를 구성하면 이자, 배당 및 성장을 포함한 다양한 소스에서 수익을 창출할 수 있다. 대부분의 기관 투자자들(대학 기부금 및 연금 제도 포함)은 토탈 리턴 포트폴리오가 시장 변동에 덜 민감하고, 현재 자금 조달 요구를 충족하는 데 유리하기 때문에 많이 사용한다. 기관 뿐 아니라, 개인 투자자들에게도 유용한 포트폴리오다. 가치와 성장을 모두 잡기 원하는 투자자에게 적합하다. 특히 리스크를 줄여야 하는 40대 이상 투자자나 방향을 안정적이면서도 '따박따박' 소득이 있는 방향으로 잡기 원하는 투자자에게 적합하다.

기업개요서울 송파구에 본사를 둔 쿠팡은 2010년에 설립된 이커머스 업체다. 하버드 출신인 김범석 대표가 창업해 11년째 회사를 이끌고 있다. 2015년 소프트뱅크(SoftBank)로부터 10억달러(약 1조1000억원)를, 2018년 소프트뱅크 비전 펀드로부터 추가로 20억달러(약 2조2000억원)를 투자받으며 자타공인 대한민국 최대 이커머스 업체로 부상했다.미국 실리콘밸리 마운틴뷰와 시애틀, 로스앤젤레스, 중국 베이징, 상하이에 지사를 두고 있으며 2020년 12월 31일 기준 30개 이상 도시에 100개 이상의 물류센터를 보유하고 있다. 2018년 마지막 투자 유치 라운드에서 기업가치는 90억달러(약 10조원)였다.

채권은 주식보다 위험성은 낮지만, 아예 위험이 없는 것은 아닙니다. 채권이 파산하면 여러분은 돈을 잃게 됩니다. 투자할 만한 채권을 고르기 위해서는 채권 평가를 보시는 것이 좋습니다. 증권 평가는 피치(Fitch), 무디스(Moody’s), 스탠다드 앤 푸어스(Standard & Poors, 이하 S&P)와 같은 평가기관에서 진행합니다.피치와 S&P는 같은 평가 등급을 사용하고 있습니다. 증권의 신용 등급이 높은 순으로 AAA, AA, A, BBB, BB, B, CCC, CC, C, D로 등급을 매깁니다. 조금 더 이해하시기 쉽게 예를 들어 보겠습니다. 예를 들어, ‘고양이’라는 채권의 신용 등급이 AAA고 ‘강아지’라는 채권의 등급은 D라고 가정해 보겠습니다. 이 경우 ‘고양이’ 채권이 ‘강아지’ 채권보다 일반적으로 투자하기 좋은 상품이라는 것을 의미합니다.무디스는 이들과 조금 다른 등급을 사용합니다. 채권의 등급이 높은 것부터 낮은 것까지 Aaa, Aa, A, Baa, Ba, B, Caa, Ca, C로 등급을 매깁니다.여기서 끝나지 않습니다. 각 회사들은 이들 신용등급을 더 세분화합니다. 피치와 S&P는 알파벳 등급에 +, -를 붙입니다. 대학교 학점처럼 A+, B- 같은 형식으로 붙이는 것이죠. 대학 학점과 마찬가지로 같은 알파벳이라도 +가 붙은 것이 -나 아무 것도 붙지 않은 것보다 더 좋습니다.무디스는 등급에 숫자를 붙여서 신용도를 세분화합니다. 알파벳에 붙는 숫자는 작을수록 좋습니다. 예를 들어 Aa1이면 Aa3보다 더 좋습니다.등급이 높은 채권은 안전하지만, 투자로 볼 수 있는 이득은 그렇게 높지 않습니다. 반대로 등급이 낮은 채권은 높은 위험만큼 수익률이 높습니다. 등급이 낮은 채권 중에서는 소위 ‘정크 본드(Junk bond)’라고 불리는 BBB-나 Baa3 등급 정도의 채권도 있습니다. 정크본드는 합리적인 투자의 수단으로 보기는 어렵지만, 높은 수익을 창출할 수 있는 잠재력이 있습니다.중요한 것은 채권의 등급이 고정적이지 않고 변할 수 있다는 것입니다. 그렇기 때문에 투자하려는 채권의 신용등급이 어떻게 변했는지, 앞으로 어떻게 변할지를 체크하는 것이 좋습니다.

억만장자 투자자 워렌 버핏(Warren Buffett)은 인덱스 펀드가 대부분의 사람들이 할 수 있는 최선의 투자라고 했습니다. 버핏의 말처럼, “한 번에 투자하지 않고 평균 10년 이상 인덱스 펀드에 꾸준히 투자한다면, 동시에 개별 투자를 시작한 사람들의 90%보다 더 좋은 투자 성과를 얻을 수 있다”고 합니다. 물론, 주식을 연구하고 평가하는 방법을 배워서 훌륭한 투자성과를 내는 것도 좋습니다. 하지만 모두가 그런 시간과 노력이 가능한 것은 아닙니다. 모틀리 풀(Motley Fool)에서는 그런 바쁜 현대인들을 위해 인덱스 펀드에만 잘 투자해도 백만장자가 될 수 있다고 했습니다. 아주 심플한 세 단계, 1) 비용이 저렴한 인덱스 펀드를 파악하고, 2) 정기적으로 매입한 후, 3) 기다리면 된다고 합니다. 믿기 힘드시겠지만, S&P500 펀드의 평균 수익율 9%를 기준으로, 매주 100불씩 40년간 납입하면 백만달러가 넘는다는 계산이 나옵니다. (표 참조) 그럼, 오늘은 백만장자가 되기 위한 첫 걸음으로 인덱스 펀드의 정의와 특징, 그리고 종류를 함께 공부해 보도록 하겠습니다.

시각 메시지 공유 및 소셜 미디어 서비스 스냅챗(Snapchat)을 운영하는 스냅(Snap)이 지난 2020년 4분기 9억1100만 달러의 매출을 기록하는 ‘어닝 서프라이즈’를 기록했다. 전년 동기 대비 매출이 62% 증가했기 때문이다. 세전 영업이익도 4기 연속 흑자인 4,500만 달러를 기록했다. 지난 2020년 소셜미디어 분야는 페이스북 그룹(페북, 인스타그램, 왓츠앱)과 사회 ‘이슈 킹’인 트위터, 그리고 ‘대세’ 틱톡, ‘다크호스’ 핀터레스트의 성장으로 치열한 경쟁을 벌였다. 스냅은 ‘밀레니얼 소셜’로 인기를 끌었지만, 비즈니스로 검증받는데 시간이 걸렸다. 하지만 ‘빅가이들’의 틈새를 타고 꾸준히 성장, 이제는 흔들리지 않는 비즈니스를 구축했다. 비결은 무엇이었을까?