금융기관 자금세탁방지 '원스톱' 솔루션: 허밍버드

허밍버드(Hummingbird)는 금융기관의 자금세탁방지(Anti-Money Laundry: AML) 업무 관리와 자동화를 하는 플랫폼이다. 기업의 준법 감시(Compliance) 전문가는 허밍버드의 플랫폼을 이용해 사례를 만들고, 정보를 수집하고 조사를 수행하며, 비정상적이거나 의심스러운 행동에 대해 유관 정부 기관에 보고할 수 있다.

이 플랫폼은 정부 보고서 작성에 필요한 서류 작업 시간과 작업량을 획기적으로 줄이고 효율성을 개선해 자금세탁 방지를 위한 관련 업무 효율성과 정확성을 높이는 기능을 한다. 허밍버드 구성원들은 스퀘어(Square), IDEO, 미국 재무부와 미국 통화감독국(Office of the Comptroller of the Currency) 등 민관 출신들이다. 이 때문에 자금세탁을 예방하기 위한 법적 행정적 전문성을 갖췄고, 금융기관과 일반 기업의 관련 업무에 대한 이해, 그리고 효율적인 기술적인 해결책에 대한 삼박자를 두루 갖췄다는 평가를 받는다.